基金销售牌照申请参考

时间:2016-08-27 10:51:40 浏览:773

公开数据显示,5家获得基金销售牌照的险企,代理人数量约250万人。不过,基金销售专业度要求较高,保险机构需要对业务员进行长期培训,使其逐渐熟悉基金产品特点,而且从业者也需要获得销售基金产品的资格,整个过程较为漫长,很难做到立竿见影。追求综合金融大业务

321日,保监会披露了对中国人寿变更业务范围的批复,核准其增加“证券投资基金销售”业务,中国人寿的业务范围变更为人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务以及本次的证券投资基金销售业务。

此外,其他已获批的4家险企分别是泰康人寿保险股份有限公司、阳光人寿股份保险有限公司、中国平安人寿保险股份有限公司及中宏人寿保险有限公司,核准时间分别为2014年的1月、6月、7月及12月,保监会批复时间则分别为2014年的4月、12月及20152月。201367日,保监会联合证监会共同发布《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定》,明确提出保险公司、保险经纪公司和保险代理公司可以销售证券投资基金。随着政策放开,不断有险企获得基金销售资格。

业内人士认为,保险公司销售基金具有多种优势,首先,保险公司拥有强大的销售队伍,这些保险代理人在推广保险的同时可以代销基金;其次,保险公司拥有可观的客户数量,增售基金业务,可以为客户提供综合理财服务;最后,保险公司具有很强的风险管理能力。

值得注意的是,对于险企来说,获得基金销售资格终究只是推进业务的一个方面,成立基金公司也是险企进入基金领域的另一个关键举措。据梳理发现,自2011年中国平安 旗下的信托公司与新加坡大华资产管理公司出资3亿元成立了平安大华基金,成为业内首家获得基金业务的保险集团之后,中国人寿、民生人寿、阳光保险、泰康人寿等多家险企分别通过合资、收购或全资的方式成立基金公司。如今,泰康人寿、阳光保险、中国人寿、平安人寿4家企业更是直接持有基金牌照和基金销售资格。

对比目前已取得基金销售牌照的保险公司可以发现,综合金融是其最主要的动力所在。如平安集团已拿到金融全牌照,成为是国内为数不多的全牌照金融集团,而中国人寿也在年初收购广发银行,向综合性大金融战略再进一步。业内专家称,这是保险公司融入大金融服务领域必然的一步,尤其是基金销售牌照与公募业务的并行使用。

业务壮大仍有阻力

事实上,除了线上销售,险企进军基金销售领域还是有另一个优势,那就是规模强大的代理人团队。公开数据显示,中国人寿、泰康人寿、阳光人寿、平安人寿和中宏人寿等5家险企代理人数量约有250万名左右,占据行业代理人数量半壁江山。这么多代理人涌入,对公募基金市场的格局可能产生怎样的冲击?某险企人士对记者表示,基金销售专业度要求较高,保险机构需要对业务员进行长期培训使其逐渐熟悉基金产品特点,而且从业者也需要获得销售基金产品的资格,整个过程较为漫长,很难做到立竿见影。

有业内人士指出,理论上来讲,代销基金业务的开展可以为代理人提供更为丰富的佣金,同时符合单一代理人向综合金融理财型人才转型的大趋势,但代销基金业务并非想象中的“受欢迎”。险企可以给代理人提供多少佣金直接决定了代理人销售基金的积极性,但代理人本身受自身业绩的影响,要完成任务指标。同时,个险营销员销售保险可以获得30%的佣金,而销售基金的佣金最多也是个位数,且还需要学习金融知识,难度可想而知。

 

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